Tag: orizzonte temporale

I consulenti finanziari e la profilazione del cliente

Tutte le regole che gestiscono oggi l’attività del promotore finanziario, in particolare la direttiva MiFID, si basano sulla profilazione del cliente, ovvero sulla misurazione iniziale – prima di mettere in atto una adeguata strategia di investimento – del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale. Non si può dire che l’approccio non sia corretto, anzi. Ma come sempre… Continua a leggere I consulenti finanziari e la profilazione del cliente

I fondi di investimento a scadenza predefinita sono i migliori per i risparmiatori

Uno dei principali problemi della consulenza finanziaria indipendente agli investimenti dei privati e’ la inferiorita’ dei rendimenti effettivamente ottenuti dai risparmiatori sui propri fondi comuni rispetto alle performance degli stessi fondi. Il fenomeno e’ dovuto al fatto che tipicamente i  risparmiatori – se non sono preparati e/o ben assistiti – scelgono i momenti meno felici per sottoscrivere e… Continua a leggere I fondi di investimento a scadenza predefinita sono i migliori per i risparmiatori